Проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА

• полис немного длиннее формата А4;
• по всему бланку расположены водяные знаки;
• в бумаге есть присутствие красных ворсинок;
• металлическая лента с левой стороны;
• номер страховки состоит из выпуклых и прощупываемых цифр.

Проверка «от обратного»: уточнение номера полиса по данным автомобиля.

Для такой проверки понадобится указать VIN-номер, госномер, номер кузова и шасси автомобиля. При указании госномера код региона указывается в конце, все данные вводятся без пробелов и дополнительных символов. После указания всех данных на странице отобразится информация о названии страховой компании, номере страхового бланка и типе договора страхования.

Если заключен договор страхования с допущением к управлению транспортным средством ограниченного круга лиц, на втором этапе проверки система предложит проверить, вписан ли конкретный водитель в полис. Для этого необходимо будет указать серию и номер его водительского удостоверения. Стоит отметить, что если изменения в данные полиса вносились недавно (1-2 дня назад), они могли еще не успеть отобразиться в электронной системе, поэтому стоит вернуться к проверке информации чуть позже.

Кроме возможности проверить полис ОСАГО на подлинность на сайте РСА находится памятка для автолюбителей, предостерегающая от мошенников. Чтобы не стать обладателем поддельного бланка автострахования стоит:

• проверить наличие у страховой компании действующей лицензии на право осуществления ОСАГО на сайте Банка России;
• оформлять документы только в офисах продаж страховых компаний;
• проверять документы брокеров и агентов, подтверждающие их право на реализацию полисов, на официальных сайтах страховых;
• не стоит приобретать страховые докуметы через курьеров, которые привозят заполненные бланки на дом;
• не стоит оплачивать услуги наличными.

Как можно проверить ОСАГО на подлинность?

Проверку нужно проводить исключительно на официальном сайте Российского союза автостраховщиков (РСА). Это единственное ведомство, которое уполномочено контролировать деятельность страховых компаний в контексте сбора единой базы проданных полисов и действующих договоров.

Сайт РСА – единственное, на что можно ссылаться в судебной практике. Если быть точнее, то только при ссылке на этот источник проверки подлинности ОСАГО судья примет во внимание доказательства действительности договора страхования. Более того, сами секретари судей при спорах по ОСАГО проверяют действительность страховок именно описанным ниже способом.

Узнать, действующий ли полис, можно прямо на месте ДТП в онлайн-режиме, выйдя в интернет со своего смартфона.

Увы, но у официального сайта РСА нет адаптированной для мобильных устройств версии, а также мобильной версии официального сайта. Поэтому придётся разбираться с мелким шрифтом.

Что делать, если полис не прошел проверку

Иногда при проверке полиса через РСА появляется уведомление с ошибкой об отсутствии информации в базе данных. В редких случаях это связано со временными неисправностями, поэтому желательно повторить поиск через некоторое время.

При возникновении подобной ситуации нужно обратиться в организацию, выдавшую документ, и сообщить о проблеме. Иногда причина заключается в ошибке сотрудника, которая может быть исправлена по заявлению водителя. Страховщик обязан вносить изменения, а при отказе следует подавать жалобу в Российский союз автостраховщиков и Центробанк.

Если страховка покупалась на непроверенных сайтах в Интернете либо в неизвестных компаниях, а также по существенно заниженной цене, приобретенный документ с высокой вероятностью будет поддельным. В этом случае нужно обратиться с заявлением в правоохранительные органы и оформить новую действительную страховку.

Важно помнить, что за управление автомобилем без оформленного ОСАГО предусмотрена административная ответственность. Кроме этого, водитель понесет все расходы в случае, если он станет виновником аварии.

Проверка полиса оформленного онлайн (Е-ОСАГО)

На основании Указа Банка России от 14 ноября 2016 года за No 4191-У сайты всех страховых компаний и профессиональных объединений страховщиков обязаны обеспечить бесперебойную и непрерывную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронном виде. Поэтому владельцы автомобилей спокойно могут не выходя из дома застраховать или продлить страховку на следующий год. Порядок оформления документа в онлайн — сервисе подробно описан во многих источниках — мы не будем здесь касаться этой темы, нас интересует только проверка подлинности оформленного удаленно через интернет.

По всем страховым компаниям России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Е-ОСАГО в интернете данные страховки сразу попадают в АИС РСА, только если система очень загружена, тогда этот процесс может занимать один или максимум два дня. В этом случае, переждав, сделайте еще один запрос.

Когда вы уже точно знаете, что передача данных в базу произошла, зайдите на сайт РСА, в отведенном поле указываете серию (ХХХ — всегда для полисов оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.

Коэфициент Бонус — Малус. КБМ.

Чем это грозит автомобилисту?

• Все убытки в результате ДТП лягут на плечи Страхователя. Страховая компания выплачивать компенсацию не будет.
• Водитель не сможет поставить на учет транспортное средство при выявлении нарушения сотрудниками ГИБДД.
• При управлении автомобилем с недействительным бланком страховки или предъявлении его в страховую компанию при наступлении страхового случая вы попадете под действие УК РФ.
• Страхователь потеряет заработанную за прошедший период скидку при страховании ОСАГО.

Проверить факт легитимности полиса ОСАГО просто. Необходимо знать следующие признаки оригинальности документа и обращать на них внимание во время покупки:

• окраска бумаги – розовый цвет
• используются включения разноцветных ворсинок по всей площади бумажного документа
• длина и ширина листа с напечатанным договором на 1 см превышает стандартные значения бумаги формата А4
• в левой части бланка полиса находится металлическая полоса шириной 2 мм, которая имеет соединенную слитно надпись «полисОСАГО», такая защита просматривается на свет
• в настоящее время действуют номера полиса из десяти цифр, с сериями: «МММ», «ККК», «ЕЕЕ» — для бумажных версий договора и «ХХХ» для бланков, приобретаемых через интернет Для его нанесения используется рельефный способ печати, что легко определить на ощупь
• водяной оттиск с логотипом РСА в виде 5 автомобилей с щитом страхования
• имеется QR-код, который помогает распознать полную информацию о страховой компании, продавшей полис, дату покупки страхового продукта, сроки действия полиса

Важно! Обязательно необходимо прочитать все пункты договора после заполнения агентом. Незаполненные, пустые графы документа зачеркиваются. Сумма страхового взноса должна быть прописана цифрами и словами в полисе и на квитанции, различий между ними быть не должно.

Что делать, если полис фальшивый

После самостоятельного обнаружения фиктивности приобретенного полиса ОСАГО, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве, предоставив в качестве доказательства фиктивный договор. Далее необходимо приобрести в проверенной СК действительный страховой продукт. После проведения полицией следственных действий, наказания виновных в продаже фальшивок, потерпевшему возмещаются затраты по приобретению фиктивной страховки. В случае попадания в ДТП, когда у виновника оказался фальшивый договор страхования гражданской ответственности, лучшим выходом будет наличие полиса страхования КАСКО, по которому компания, обеспечивающая вашу защиту, возместит весь причиненный ущерб.

Когда страховки КАСКО нет, придется предпринять следующие действия:

• провести экспертизу по нанесенному ущербу
• обратиться в полицию с заявлением о выявленном фальшивом полисе у участника аварии
• почтой России, письмом с уведомлением, предъявить виновнику претензии (приложить копии всех соответствующих документов)
• по истечении срока в 10 календарных дней (при отсутствии реакции со стороны виноватого лица), необходимо обратиться в суд с заявлением на возмещение всех расходов, связанных с произошедшим случаем

Существует вариант, когда страховая компания отказывается идентифицировать хозяина настоящего полиса, как своего клиента:

• произошла ошибка при оформлении, клиент не внесен в базу
• мошеннические действия агентов, брокеров компании

В таком случае следует заставить СК выплатить компенсацию:

• составить необходимую жалобу для подачи ценным письмом с уведомлением почтой России в РСА
• такое же прошение подается в Центробанк
• основная организация, которая в любом случае разберется в произошедшей ситуации — суд Российской Федерации

Владельцы страховой компании вряд ли захотят огласки, выплаты штрафных санкций, и выплатят компенсацию по полису ОСАГО.

Как должен выглядеть настоящий бланк?

Подлинная страховка обладает следующими признаками:

• размер листа должен быть буквально на несколько миллиметров больше, чем формат А4;
• по всему бланку должны быть водяные знаки в виде логотипов РСА;
• есть рельефный индивидуальный номер в правом верхнем углу, его структуру можно прощупать подушечками пальцев;
• на нижней части есть узор, в котором есть буквы РСА;
• надпись «страховой полис» около граф даты и подписи;
• по всему бланку встречаются ворсинки разного цвета, которые светятся в ультрафиолете;
• в поле «Страхователь» скрытые буквы РСА;
• на лицевой стороне по всему листу расположена светло-зеленая микросетка;
• на обороте справа есть металлическая полоса шириной около 2 мм;
• после прикосновения к бланку на руке не должно оставаться следов краски;
• на полисе должна быть серия ЕЕЕ.

С 1 января 2018 года в силу вступили два важных изменения в оформлении бланков:

1. QR-код в правом верхнем углу. Если сфотографировать этот код через специальное приложение на смартфоне, то потом пользователя перебросит на Интернет-страницу РСА, где будет вся информация о страховке.
2. Таблица с водителями расширилась на один столбец. В нем будет прописываться класс по каждому шоферу.

Способы проверки автостраховки

При покупке полиса ОСАГО как лично в организации, так и в электронном формате не мешало бы уточнить, верен ли полис и годен ли к использованию. Даже под распространенные страховые компании подстраиваются мошеннические, готовые за низкую цену продавать документы, здесь стоит быть очень внимательным.

Проверка полиса может осуществляться 5 способами:

• проверить состояния наличия лицензии у страховой организации;
• исследование репутации и отзывов о страховщике;
• проверка доверенности и право на заключение договоров ОСАГО;
• визуальный осмотр бланка документа;
• сайты электронной проверки по базе РСА.

Как проверить полис ОМС

Любой полис легче всего проверить, когда вы имеете его на руках или хотя бы знаете его номер. Почти каждая страховая компания предоставляет на своем сайте сервис, позволяющий проверить действительность договоров страхования. Сведения обо всех заключенных договорах ОМС в обязательном порядке фиксируются региональным отделением этой государственной программы.

Зная номер полиса, вы сможете без особого труда проверить его действительность. В конце статьи дана ссылка на страницу сайта Федерального фонда обязательного медицинского страхования. На ней можно получить ссылки на сайты его региональных отделений. Если полиса у вас с собой нет, но его номер вы знаете, вам удастся доказать медикам право на получение помощи бесплатно.

Если у вас не только нет с собой полиса, но и номера его вы не знаете, то проверить документ будет сложно. Нам удалось найти только один сайт — «Страховой случай», на котором доступна проверка полиса ОМС без введения номера. Правда, и на этом сайте одной фамилии владельца полиса для проверки недостаточно, потребуются и другие паспортные данные. Ссылка на портал дана в конце статьи.

Что такое система Автокод

На рынке подержанных автомобилей существенная часть продавцов публикует недостоверные объявления. Скрывается или изменяется информация об авариях, ремонтах, пробеге, юридических ограничениях машины. Еще недавно узнать правду было проблематично, и приходилось рисковать при заключении договора. В 2014 году была запущена система Автокод, позволяющая выполнять проверку авто по базе РСА и другим источникам. Сайт изначально создавался для минимизации рисков водителей при покупке автомобиля с рук.

Автокод — коммерческий сервис, через который можно проверить данные авто по АИС РСА и иным базам данных. Поиск доступен по любым автомобилям, зарегистрированным на территории РФ. Для получения информации о машине потребуется VIN или номер кузова, либо государственный регистрационный знак. К продавцу, скрывающему указанные данные, следует относиться с большей осторожностью.

Поиск по базам занимает не более 5 минут, после чего будет выведена вся найденная информация. Если проверка ТС по РСА и другим источникам прошла успешно, не были найдены расхождения с объявлением продавца и отсутствуют иные проблемы, автомобиль можно спокойно приобретать.

Ознакомление с лицензией страховщика

Проверка лицензии страховщика — важнейшая составляющая при подписании договора на страхование авто. Никто не хочет просто кому-то отдать свои деньги и не получить взамен требуемый, качественный, необходимый товар или услугу.

Одно время на рынке страховщиков появилось много недобросовестных компаний, которые выдавали поддельные полисы и не заносили данные в базу РСА, именно поэтому очень важно знать, кому вы доверяете свои деньги. Какова гарантия подлинности выданного документа.

В соответствии с требованиями Федерального закона No 214- ФЗ, создан список страховщиков, которые честно исполняют предписания этого документа. Этот каталог организаций все время корректируется и, поэтому можно оперативно следить за выбранной страховой компанией своевременно приняв меры.

Это надо делать регулярно и только на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, где вашему вниманию представлена Таблица субъектов страхового дела, именно здесь проверяются страховые компании с действующими лицензиями. Кроме этого, также можно посмотреть различные финансовые показатели, коэффициент устойчивости фирмы, данные статистики за прошедший год.

Как проверить страховщика

Есть несколько способов проверить страховую организацию. Первый из них очень прост и даже нет необходимости привлекать посторонних лиц к проверке. Просто пробиваем страховую организацию по интернет-ресурсам.

Можно проверить различные форумы, сайты и прочее, но официальный сайт страховой организации – это последний ресурс, который должен проверяться, так как хорошие отзывы могут быть легко написаны подставными лицами, чтобы привлечь как можно больше наивных клиентов, а отрицательные просто удалены.

[attention type=green]Справка: если страховая компания является мошеннической, то какой-нибудь обманутый клиент в любом случае оставит развёрнутый отзыв на посторонних ресурсах.[/attention]

Первый отрицательный отзыв уже должен послужить сигналом для тревоги, однако если он единственный, то поводов слишком беспокоиться нет, так как отрицательные отзывы могут оставлять обидчивые конкуренты. Если же отрицательных отзывов приличное количество, то лучше поискать другого страховщика. Насторожить также должно отсутствие отзывов, так как страховые организации могут удалять негативные отзывы нарочно.
Второй способ требует немного больше усилий, однако он является самым верным. Достаточно просто потребовать показать лицензию у страховщика. Компания, которой скрывать нечего, покажет лицензию сразу же по первому запросу, а дальше остаётся только проверить все необходимые данные.
Если перед клиентом находится не страховая фирма, а агент от страховщика, то у него также должны быть определённые бумаги, которые подтверждают возможность заключения страхового полиса. То есть у него на руках должны быть доверенность от компании, которую он представляет. В таком документе непременно указываются следующие сведения:

• Личные данные паспорта агента;
• Наименование страховой организации;
• Список договоров, которые вправе заключить страховой агент от данной фирмы-страховщика. В этот список должен быть обязательно включён страховой полис ОСАГО;
• Срок действия доверенности.

Похожие записи:

• Государственная поддержка малого бизнеса в России в 2023 году
• Папы могут всё. Теперь материнский капитал будут получать и отцы-одиночки
• ВС подтвердил право на компенсацию за гибель родственника из-за врачебной ошибки